İçeriğe geç
LLCBullet

Sektör terimi

KYC

Diğer adları: Müşterini tanı, Know Your Customer

Bir işletmenin müşterisinin kimliğini doğrulamak için uyguladığı süreç. Kimlik belgesi, adres ve yaş doğrulaması gibi adımlardan oluşur ve finans, kripto ve iGaming gibi düzenlenen sektörlerde yaygındır.

Ayrıntılı açıklama

KYC'nin amacı kara para aklamayı, dolandırıcılığı, sahte hesapları ve reşit olmayanların hizmete erişimini önlemektir. Süreç genellikle kimlik belgesinin yüklenmesi, belgenin gerçekliğinin kontrolü, yüz eşleştirmesi ve gerektiğinde adres ya da gelir kaynağının belgelenmesi adımlarından oluşur.

iGaming operatörleri için KYC çoğunlukla lisans şartıdır ve çekim işlemlerinden önce ya da belirli işlem tutarlarının üzerinde istenebilir. Kripto borsaları da birçok ülkede yasal düzenlemeler nedeniyle kullanıcılarından KYC ister; bu yüzden borsadan kripto çekmeden önce hesabın doğrulanmış olması gerekebilir.

KYC gereksinimleri ülkeye, lisans veren kuruma ve işletmenin risk politikasına göre değişir. Toplanan kişisel verilerin güvenli saklanması, yalnızca gerekli süre boyunca tutulması ve veri koruma mevzuatına uygun işlenmesi de sürecin bir parçasıdır.

Nasıl işler?

  1. Müşteri kimlik bilgilerini ve belgelerini sunar.
  2. İşletme belgelerin gerçekliğini ve kişiyle eşleştiğini kontrol eder.
  3. Gerekirse yaş, adres ve risk kontrolleri yapılır.
  4. Doğrulanan hesap izin verilen işlemleri yapabilir; kayıtlar mevzuata uygun saklanır.

Örnek

Bir kripto borsasında hesabını doğrulamadan çekim yapmak istediğinde borsa işlemi KYC tamamlanana kadar bekletebilir. Ödemeyi borsadan yapacaksan doğrulamayı önceden tamamlamak gecikmeleri önler.

Sık sorulan sorular

KYC ile yaş doğrulaması aynı şey mi?

Yaş doğrulaması KYC'nin bir parçası olabilir. KYC ise kimlik, adres ve risk kontrollerini de kapsayan daha geniş bir süreçtir.

KYC verileri nasıl korunmalı?

Kimlik belgeleri gibi hassas veriler şifreli saklanmalı, yalnızca yetkili kişilerin erişimine açık olmalı ve mevzuatın öngördüğü süreden uzun tutulmamalıdır.

KYC neden çoğu zaman çekim sırasında istenir?

Birçok işletme doğrulamayı hesap açarken değil, para çıkışı sırasında ya da belirli tutarların üzerinde ister. Kara para aklamayı önleme kontrolleri genellikle para hareketleri üzerinden yapılır.

İlgili terimler